Exact Koppelen met Bankrekening

Online boekhoudsoftware maakt het leven van een zelfstandig ondernemer een stuk makkelijker. Een van de slimme functies die jou een hoop werk uit handen neemt is het koppelen van Exact met je bankrekening. In dit artikel leggen we precies uit hoe dit bij Exact in zijn werk gaat. Dit scheelt je kostbare tijd, voorkomt fouten en zorgt ervoor dat je altijd realtime inzicht hebt in jouw zakelijke administratie.

Wat is Exact?

Voordat we ingaan op het koppelen van Exact met je bankrekening, zullen we eerst wat achtergrondinformatie geven over deze onderneming. Exact maakt slimme bedrijfssoftware voor allerlei ondernemingen, van eenmanszaken tot multinationals. Ze staan bekend om hun ontzettend uitgebreide mogelijkheden, waardoor je ongeacht de grootte van je onderneming en de sector waarin je werkzaam bent van Exact kunt profiteren.

Exact bestaat sinds 1984, toen ze als een van de eerste ondernemingen in Nederland begonnen met het automatiseren van bedrijfsprocessen. Dankzij de vele API’s is Exact ook te integreren met programma’s van partners, waardoor de mogelijkheden van de Exact software werkelijk onbegrensd zijn. Het maakt dus niet uit wat jouw plannen zijn voor je onderneming, de software van Exact groeit met je mee.

Bankkoppeling Exact

Als je gebruik maakt of gaat maken van de boekhoudsoftware van Exact Online, dan is de bankkoppeling een van de functies waar je ontzettend veel plezier aan zal beleven. Deze integratie zorgt ervoor dat banktransacties snel en efficiënt worden verwerkt, zodat je er zelf geen omkijken meer naar hebt. Zo is jouw zakelijke administratie altijd up to date en weet je altijd hoe je er financieel voor staat. Je krijgt inzicht in jouw boekhouding met handige rapporten en overzichten, maar je kunt de gegevens ook naar hartelust zelf rangschikken en filteren. Exact voorziet je tevens van handige suggesties, op basis van de binnengekomen gegevens.

Exact biedt verschillende manieren aan om je boekhouding te koppelen met je bank. Houd er rekening mee dat dit enkel mogelijk is met een zakelijke bankrekening, dus niet met een privé rekening.

Vijf voordelen van de Exact bankkoppeling

Soorten bankkoppelingen Exact

Het koppelen van de boekhoudsoftware van Exact aan je bankrekening kan op verschillende manieren en dit is mede afhankelijk van jouw bank. Hieronder gaan we in op de twee verschillende mogelijkheden, namelijk de PSD2 bankkoppeling en de automatische bankkoppeling. Sommige banken hebben tevens een unieke bankkoppeling, zoals die van de Rabobank zelf en de unieke oplossing in samenwerking tussen Exact en Bunq.

PSD2 bankkoppeling met Exact

Een manier om je bank te koppelen is met de PSD2 koppeling, waarbij je profiteert van de laatste innovaties en technologieën. Met deze koppeling geniet je van een nog accurater inzicht in de financiële status van jouw onderneming, omdat de bankgegevens vaker worden gesynchroniseerd en dit minimaal 4 keer per dag gebeurt. Jouw in- en uitgaven worden op deze manier volledig automatisch verwerkt en je kunt zelfs betalingen verrichten vanuit de boekhoudsoftware van Exact.

PSD2 staat voor Payment Services Directive en het is een Europese richtlijn, die zorgt voor de regulatie van betaaldiensten en betaalproviders binnen de Europese Unie. Het wordt ook wel “Open Banking” genoemd, omdat banken verplicht zijn hun banksystemen toegankelijk te maken voor derden. Uiteraard bepaal jij zelf welke partijen toegang hebben tot jouw informatie.

PSD2 is een innovatieve technologie die op het moment van schrijven gratis is bij veel banken. Het is mogelijk dat sommige banken kosten (gaan) hanteren voor deze dienst. Exact zelf rekent geen kosten voor het gebruik van de PSD2 koppeling, als deze onderdeel zijn van jouw Exact abonnement.

Automatische bankkoppeling met Exact

Een andere manier om je bankgegevens uit te wisselen met Exact, is via de ‘automatische bankkoppeling’ en neemt je tevens veel tijd uit handen. De koppeling is alleen niet beschikbaar voor alle banken, aangezien de meeste banken werken met de innovatieve PSD2 koppeling. Net als de PSD2 koppeling zorgt de automatische koppeling ervoor dat de banktransacties worden verwerkt in jouw boekhouding, alleen gebeurt dit slechts één keer per dag.

Handmatig koppelen van Exact met bankrekening

Tot slot is het mogelijk om je bankgegevens handmatig te koppelen met Exact, door zelf je rekeningafschriften bij je bank te downloaden en in Exact te uploaden. Als een van de koppelingen wordt ondersteund voor jouw bank, raden we aan om hiervoor te kiezen aangezien dit een stuk sneller en efficiënter is. Het is echter wel handig dat je weet dat deze optie beschikbaar is, indien je bijvoorbeeld oudere bankafschriften wil opnemen in je online boekhouding.

Beschikbare bankkoppelingen voor Exact

Hoe koppel ik mijn bankrekening aan Exact?

Het koppelen van jouw zakelijke bankrekening aan Exact is erg eenvoudig, maar het proces verschilt per bank. Hieronder hebben we voor iedere bank omschreven welke handelingen je moet verrichten, zodat je er daarna niet meer naar om hoeft te kijken. Alle bij- en afschrijvingen worden vanaf dat moment namelijk automatisch afgeletterd en verwerkt.

Zodra je een automatische of PSD2 bankkoppeling hebt ingesteld, kun je bankafschriften niet meer handmatig importeren. Oudere afschriften worden namelijk niet automatisch verwerkt in jouw administratie. Als je dus bankafschriften uit het verleden wil opnemen, dien je deze te importeren voordat je de bankkoppeling instelt.

Hoe stel je een PSD2 bankkoppeling in?

Voor het instellen van de nieuwste en meest geavanceerde PSD2 koppeling, dien je altijd een aantal stappen te doorlopen, ongeacht welke bank je gebruikt. Dit heet het Customer Due Diligence (CDD) proces. Je dient dit eenmalig te doen en het duurt ongeveer tussen de 10 en 15 minuten.

Hierna kun je Exact toestemming geven voor de koppeling zelf. Dit is erg simpel en neemt maar een paar minuten in beslag. Als de koppeling geactiveerd is ontvang je iedere 90 dagen een notificatie die je moet goedkeuren. Je geeft dan Exact opnieuw toestemming voor het koppelen en het synchroniseren van je bankgegevens.

Tip: Hoewel het per bank verschilt, is het verstandig om bij Exact uit te loggen voordat je begint met het instellen van je bankkoppeling.

Exact koppelen met ING Bank

Exact koppelen aan je zakelijke ING rekening is een fluitje van een cent. De eerste stap is het inloggen bij ING zelf. Zorg ervoor dat je dus uitgelogd bent bij Exact Online als je de bankkoppeling gaat instellen. In het menu van jouw ING bankomgeving vind je onder het menu “gegevens en instellingen” de optie “bankkoppeling”. Klik hierop en je zal automatisch worden doorgestuurd naar Exact. Het enige dat je nu nog hoeft te doen is het bevestigen van de koppeling met behulp van een TAN-code. Klik hier om de ING bankoppeling in te stellen.

Exact koppelen met ABN AMRO

Om Exact te koppelen aan jouw ABN AMRO bankrekening, dien je als eerste de bankkoppeling aan te vragen bij de bank zelf. Vervolgens log je in bij Exact en kies je voor de optie “bankkoppelingen”. Je vindt deze optie onder “stamgegevens” in jouw account gedeelte. Vervolgens selecteer je ABN AMRO om de stappen te volgen. Ga hierna weer naar jouw bankomgeving van ABN AMRO en doorloop ook hier de stappen. Klik hier om de ABN AMRO bankkoppeling in te stellen.

Exact koppelen met Rabobank

Op het moment van schrijven zijn er wat veranderingen doorgevoerd, waardoor het koppelen van Exact met de Rabobank sinds augustus 2022 iets anders verloopt. Je kunt kiezen uit de PSD2 koppeling of de Rabo Boekhoudkoppeling; een bankkoppeling van de Rabobank zelf.

Om gebruik te kunnen maken van de PSD2 koppeling, moet je eerst door een screening heen om witwaspraktijken tegen te gaan; CDD screening. Ga hiervoor naar “instellingen” en kies voor “algemeen”. Vul hier jouw e-mail adres en KVK nummer in. Nadat je dit gedaan hebt ga je weer naar de “bankkoppelingen” en start je de screening. Je zal nu een aantal stappen in Exact doorlopen, zoals de verificatie met iDIN.

Nadat de verificatie met iDIN is afgerond, kun je de PSD2 bankkoppeling zelf aanmaken. Ga weer via “instellingen” naar “bankkoppelingen” en voeg een nieuwe bankrekening toe in de gelijknamige sector. Vul nu je Nederlandse IBAN nummer in en selecteer het type bankrekening. Kies voor opslaan en als de bankrekening gekoppeld kan worden, verschijnt deze in de kolom “acties”. Als een bankrekening niet meer beschikbaar is, zal dit worden aangeduid met de cijfers “1.0”. Kies nu het type bankrekening uit en klik op “opslaan”. Ga vervolgens naar de sectie “bankrekeningen” en kies voor Exact PSD2 om jouw bank toegang te geven. Je wordt nu doorgestuurd naar de Rabobank omgeving om de bankkoppeling af te ronden. Klik hier om de Rabobank boekhoudkoppeling in te stellen.

Exact koppelen met de Van Lanschot en de Volksbank; SNS, ASN en Regiobank

Het automatisch uitwisselen van bankgegevens met behulp van de PSD2 koppeling werkt bij Van Lanschot en de Volksbank op dezelfde manier. Onder de Volksbank vallen de SNS bank, ASN bank en de Regiobank.

Om de bankkoppeling in te stellen moet de rol “bankkoppelingen definiëren” actief zijn. Je kunt deze optie vinden onder “Jouw rechten in Exact Online”, onder de toegangsrechten van je Exact Online account.

Het instellen van de bankkoppeling is erg eenvoudig, ook als je meerdere rekeningen wil koppelen. Je hoeft dan namelijk slechts één keer toestemming te geven, voor het koppelen van meerdere rekeningen van dezelfde bank op naam van dezelfde rekeninghouder. Zorg ervoor dat je geen nieuwe toestemming aanmaakt bij je bank, want dan zal de oude toestemming komen te vervallen. Omdat zowel Van Lanschot als de Volksbank slechts één toestemming accepteren.

Om toestemming te geven ga je eerst naar “overzicht”, dat je vindt door te kiezen voor “financieel”, “bank en kas” en vervolgens “bankrekeningen”. Klik nu op de code van de rekening, meld je aan voor de bankkoppeling en maak een nieuwe toestemming aan. Schakel diensten die je wil gebruiken in of uit en bevestig jouw toestemming. Je wordt nu doorgestuurd naar je online bankomgeving om de koppeling af te ronden. Klik hier om de bankkoppeling in te stellen.

Exact koppelen met Triodos

Ook voor rekeninghouders met een Triodos account is een automatische bankkoppeling beschikbaar, waardoor je geen bankafschriften meer hoeft te downloaden vanuit je bankomgeving. Triodos is te koppelen met Exact door middel van de nieuwe PSD2 koppeling, waardoor het handmatig invoeren van gegevens voorgoed verleden tijd is. De gegevens worden 4 keer per dag gesynchroniseerd, voor een up to date financieel overzicht. Tussendoor kun je eventueel zelf nog aangeven dat er transacties moeten worden binnengehaald.

Om jouw bankrekening te koppelen dien je het bedrijfsscreening proces te doorlopen, om fraude te voorkomen. Dit hoef je echter niet te doen, als je dit al eens hebt gedaan voor een andere bank. Hierna kun je Exact Online toegang geven tot jouw Triodos bankrekening, via de aanmeldingswizard voor bankkoppelingen. Klik hier om de Triodos bankkoppeling in te stellen.

Exact koppelen met Knab

Exact is eenvoudig en snel te koppelen met Knab Zakelijk, maar je kunt de koppeling (net zoals alle andere bankkoppelingen) niet gebruiken voor privé rekeningen. Om de koppeling met Exact tot stand te brengen dien je eerst uit te loggen bij Exact. Vervolgens log je in bij Knab Zakelijk en selecteer je de te koppelen bankrekening. Kies voor Exact, waarna je wordt doorgestuurd naar Exact om in te loggen en de gewenste administratie te selecteren die je wil koppelen met de rekening. Nadat je je keuze hebt opgeslagen, word je automatisch weer teruggestuurd naar Knab. Het enige dat je nu nog hoeft te doen is het verifiëren van de koppeling en deze een naam te geven. Klik hier om de Knab bankkoppeling in te stellen.

Exact koppelen met Bunq

Het koppelen van Bunq met Exact Online neemt maar een paar minuten in beslag, waarna je direct kunt profiteren van de voordelen. Je doet dit door via het menu item “financieel” en “bankrekeningen”, naar het onderdeel “overzicht” te gaan. Kies voor een nieuwe bank en vul je IBAN nummer in. Klik op het vinkje om Bunq te selecteren, vul een omschrijving in en kies voor opslaan. Stel nu de Bunq bankkoppeling in en open vervolgens de Bunq app op je smartphone. Scan de QR code om deze te verifiëren. Controleer nog even of het rekeningnummer is gekoppeld aan je bankboek en bevestig de koppeling en je identiteit. Je bankbestanden worden nu automatisch en in real time met Exact uitgewisseld. Klik hier om de Bunq bankkoppeling in te stellen.

Conclusie

Er zijn veel mogelijkheden om jouw zakelijke bankrekening te koppelen met Exact. Het grote voordeel van Exact Online is dat deze leverancier van online boekhoudsoftware samenwerkt met de meeste Nederlandse banken. Exact rekent zelf geen extra kosten voor de bankkoppeling, als deze onderdeel is van het door jou gekozen abonnement. Het goedkoopste Exact Online abonnement is inclusief 1 bankkoppeling, maar het is ook mogelijk om te kiezen voor een ander abonnement inclusief 5 of een onbeperkt aantal bankkoppelingen.

Over het algemeen hanteert Exact twee manieren om je zakelijke bankrekening te integreren met je online administratie, buiten het handmatig invoeren van bankafschriften. De meest gebruikte en ook de meest recente methode is de PSD2 koppeling. Afhankelijk van jouw bank, worden de gegevens met deze koppeling ongeveer 4 keer per dag gesynchroniseerd.

Het koppelen zelf is erg eenvoudig, al dien je bij het eerste gebruik van een PSD2 koppeling aan een bedrijfsscreening te voldoen. Dit is verplicht door de Nederlandse wetgeving en neemt ongeveer 10 minuten in beslag. Je hoeft dit maar één keer te doen en dus niet te herhalen als je meerdere bankkoppelingen wil toevoegen. Het koppelen van de bankrekening zelf is erg eenvoudig en neemt maar een paar minuten in beslag. Het proces verschilt per bank en wordt door Exact erg duidelijk omschreven. Als je wil beschikken over je financiële geschiedenis, is het handig om de oude bankafschriften eerst handmatig te importeren, omdat dit naderhand niet mogelijk is.

Al met al is Exact koppelen met je bankrekening een fluitje van een cent en iets dat je in de toekomst een hoop tijd zal besparen. Het voorkomt tevens foutjes in je administratie en zorgt ervoor dat je op ieder gewenst moment met één enkele blik ziet hoe jouw bedrijf er financieel voorstaat, inclusief handige overzichten en rapportages.

FAQ’s Exact bankkoppeling

Stappenplan bankkoppeling instellen

Gerelateerde artikelen

Mark Rosbergen

Expert bedrijfssoftware

• Instagram
• Facebook
• LinkedIn

Over mij

ZelfBoekhouden is een platform dat vanuit veel passie voor het accountancy vak is ontstaan. Oprichter Mark Rosbergen startte het platform met als doel om mensen te helpen met hun ondernemersvragen, met name op het gebied van boekhouden. Met meer dan 20 jaar ervaring in accountancy worden ondernemers dagelijks geholpen om verder te komen met hun onderneming. Hoe? Oplossingen bieden voor alle ondernemersvraagstukken in de vorm van vergelijkingstools, templates, rijkgevulde artikelen en tips! Wij helpen jouw onderneming verder.